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市场易“感冒”,投资也要“多喝热水”

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即将步入12月,冷空气频繁,气温骤降,最近小编出门明显有了冬天到来的感觉。温差变化大的同时,流感也进入高发季节,各项防寒保暖措施必不可少。

对于投资者来说,A股市场就像天气一样,市场阴晴不定,忽冷忽热。想要在“气候多变”的市场中游刃有余,固收类资产尤其短债基金的配置是很重要的,就像降温天气里常备的一杯热茶、一副手套,稳稳提升幸福感,暖暖的很安心。

颠簸小更有安全感

通常来说,债权类资产拥有稳定的票息收益,是资产配置“金字塔”中底层资产的优质选择。而短债基金不投资于权益类资产,因此能有效规避权益市场的高波动。

此外,短债基金的主要投资标的为剩余期限397天以内的债券,相对长债而言久期更短,因此受利率波动影响相对较小,波动也相对小。

统计数据显示,短债代表指数中债-综合财富指数最近一年、三年、五年最大回撤、波动率均远低于同期沪深300及其他类型债券指数。颠簸更小,走势更稳,意味着体验更优。

震荡市也能逆势涨

作为风格稳健的投资品种,短债在震荡市场也表现不俗,长期收益较为稳健。2018年以来,纯债基金指数的累计收益率为21.67%,中债-综合财富指数自2007年11月26日发布以来,每个完整年度均实现正收益,特别是近几年,在2018、2021、2022、2023年市场大跌的环境中也逆势上涨且取得正收益。

挑选短债的正确姿势

短债产品千千万,想要挑选到合适的,基金管理人的整体实力、基金经理的投资管理能力、基金产品的历史业绩等都是重要的考量因素。

作为长期深耕固收业务的基金公司,汇添富拥有实力一流的固收投资团队和丰富的短债类基金产品。

在短债基金方面,公司布局早、业绩优、底蕴深。截至2023/9/30,汇添富旗下同类代表产品成立以来收益亮眼。

以近期正在发行的稳鑫90天持有债券为例,该基金不投股票、可转债等含有权益属性的资产,不受股市波动影响。主投AAA高等级信用债,不做信用下沉,在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过积极主动的管理,追求基金资产的长期稳定增值。

或许有些投资者会好奇,为什么要设置90天最短持有期?

#61548;一方面,90的天最短持有期可以有效减少频繁赎回带来的流动性冲击,提高产品规模和投资的稳定性,基金经理能够更好地控制组合波动。

#61548;另一方面,设置最短持有期,基金经理在择时、选券等策略上有更大的主动发挥空间,力争获取更高的投资回报。

#61548;此外,最短持有期后,投资者可以随时赎回,有效满足投资者对流动性的要求。

稳鑫90天持有债券还拥有“双基金经理”配置,其中,基金经理宋鹏是汇添富基金养老金投资部总监,复旦大学金融工程硕士,17年证券基金从业经验,其中12年投资管理经验、5年固收策略研究经验。具备长期大型保险资金丰富管理经验,对中国债券市场、宏观经济和政策都有深入的理解,能充分把握市场脉络,具有较强的资产配置能力。

基金经理丁巍有11年证券基金从业经验,其中8年投资管理经验、3年信用研究经验,具有扎实的债券研究功底和丰富的组合管理经验,擅长于信用债个券价值挖掘,策略运用灵活,投资业绩优异。双基金经理分工明确,优势互补。

基金经理在管持有期纯债代表作汇添富稳鑫120天历史业绩优异。2021年10月20日成立以来年化收益3.46%,历史上每年均取得正收益,并跑赢同期业绩基准及相关指数。

如果您投资想要力求风险较小、踏实感高,又不满足于货基收益,不妨考虑稳鑫90天持有债券,来达到适度增厚收益的效果;如果您想要进行多种资产配置,在投资组合中增配债券基金,以期实现分散风险、平滑波动、提升持有体验,也可以稳鑫90天持有债券纳入标的选择。常备一杯“保温热水”,投资路上助您抵御严寒,温暖过冬。

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(来源:商业经济网)
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